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菲多氣 通用標頭圖像

客戶盡職調查要求

第1部分: 識別

為此,我們認為受益所有人是我們的客戶。實益擁有人是指直接或間接擁有或控制等於或超過我們管理的任何實體的股份或投票權的25%的任何人。最終實益擁有人應為自然人。在某些情況下,受益所有人的門檻可能會降至 25% 以下

我們還需要識別那些可能是“控制者”並能夠通過其他方式施加控制的人,例如,當個人被授予授權書或同等方式時。

我們還會核實其他關聯方的身份,例如:

第 2 部分:驗證

在建立業務關係之前,我們需要驗證我們從客戶那裡收到的資訊。

首選的驗證方式是親自與客戶會面,以獲得他們各自的帶照片的身份、位址證據和可能需要的任何其他檔。

如果無法做到這一點,我們將使用電子身份識別應用程式(“EIDV”)來收集一些所需的檔。此過程僅適用於識別自然人,而不適用於法人團體。

使用該系統的優點是成本和效率,如下所示:

該應用程式將捕獲以下資訊:

a) 自然人

此資訊由護照提供;如果沒有護照,如果能提供國民身份證或其他政府簽發的包含照片的檔,如果能說明以下情況,就足夠了:

我們還將要求查看以下檔之一,顯示每個人的永久居住位址:

請注意,零售商提供的卡片、手機對帳單或僅帶有郵政信箱號碼或“care of”的位址不可接受作為居住位址的確認。

由於EIDV申請並不涵蓋所有國籍和國家,我們將以原始或適當認證的形式收集上述文件,詳見下文第5節。

如果自然人被確定為政治公眾人物 (PEP),我們將進行更嚴格的盡職調查,請參閱第 4 節瞭解更多詳情。

(b) 公司機構

如果結構涉及私人或上市公司, 我們將希望收到經認證的檔副本, 以核實以下非詳盡的清單, 除非我們在公共註冊機構上提供這些檔:

c) 信託

如果結構由信託控制,並且 菲多氣 不作為受託人,我們將要求現任受託人提供與我們被任命為受託人相同的盡職調查,以及對受託人的盡職調查。這可能包括但不限於:

如果受託人是同等司法管轄區的受規管服務提供者,並且我們已知, 菲多氣 將對盡職調查要求行使其酌情權。

d) 基金會

如果該結構由基金會控制,我們將要求身份驗證,包括但不限於:

e) 夥伴關係

如果該結構由合夥企業控制,我們將要求身份驗證,包括但不限於以下內容:

第3節:財富來源和資金來源

這些是理解的重要領域, 菲多氣 與所有新的和現有的用戶端。

a) 財富來源

我們需要瞭解客戶財富來源的背景(例如繼承、公司出售、雇傭工資等),有時還需要參考支援該事件的相關文件來獨立核實這些資訊。請注意,必須詳細說明諸如「繼承」之類的單字答案。

在大多數情況下,通常可以通過參考個人的商業歷史來驗證客戶的財富來源。

b) 資金來源

我們需要瞭解資金來源(即合同、工資單、銀行對帳單、投資等),這些資金將用於為我們正在建立和/或我們正在管理的結構提供資金。這與財富的來源不同,而是指結構的資金來源。請注意,從客戶收到的有關上述內容的任何籠統或模糊描述將導致處理服務申請的延遲。

第四節:政治暴露者

如果實益擁有人被確定為政治人物, 菲多氣 進行更深入的盡職調查。

作為 PEP 的一個例子,澤西島法律對它們的定義如下:

(a) 在澤西島以外的國家或地區擔任或曾經被委託擔任重要公共職能的個人,包括但不限於:

  1. 國家元首、政府首腦、高級政治家
  2. 政府、司法或軍事高級官員
  3. 國有企業高級管理人員
  4. 重要政黨官員

(b) (a)項所述政治人物的直系親屬,包括以下任何一種:

  1. 配偶
  2. 伴侶,即被其國家法律視為等同或大致等同於配偶的人
  3. 子女及其配偶或伴侶(定義見上文)
  4. 父母
  5. 祖父母和孫子孫女
  6. 同胞

(c) (a)項所述政治人物的密切聯繫者,包括已知與政治人物保持密切業務關係的任何個人,包括能夠代表政治人物進行重大金融交易的人。

菲多氣 將以下非詳盡的清單視為 Pep:

第 5 部分:合適的認證者與認證要求

a) 合適的認證機構

下列任何一人可被視為適當的驗證人:

b) 認證要求 

在無法提供原始檔案的情況下,可以接受檔副本,前提是:

為進行驗證,核證人應採用以下措辭:

識別

"我證明,這是我見過的原始檔案的真實副本,也是我見過的個人的真實寫照"

其他檔

"我證明這是我見過的原始檔案的真實副本"

每個經認證的副本必須包含:

如果文檔的副本是多個頁面, 則驗證程式必須:

白色三角形

菲多氣 在整個業務關係期間,必須持有適當和最新的客戶盡職調查檔,以識別和驗證我們的客戶是誰。這意味著我們需要識別和驗證公司、合夥企業(例如有限責任合夥企業)、信託或其他法律機構背後的最終實益擁有權,並瞭解他們的商務活動以及與 菲多氣.以下是考慮到適用的反洗錢、打擊恐怖主義融資和打擊擴散融資立法的要求摘要。

重要說明

  1. 我們可能會不時與您聯繫以獲取最新的詳細資訊;這是為了保護你和 菲多氣 的最佳利益, 並滿足當地的立法要求。 
  2. 如果受益所有人變更為我們代表您管理的任何結構, 您必須通知 菲多氣 立即採取適當行動, 根據立法, 在21天內通知當地登記處。根據變更的性質, 可能需要更新或新建 CDD。
  3. 未能及時提供所要求的盡職調查檔可能會影響未來提供的服務 菲多氣.