為此,我們認為受益所有人是我們的客戶。受益所有人是指直接或間接擁有或控制任何公司股份或表決權的 25% 以上的人。最終受益的擁有者應該是自然人。如果存在高風險因素,則受益所有人被定義為直接或間接擁有或控制任何受管理公司的股份或表決權的 10% 以上的人。我們還被要求確定那些可能是"控制者"的人,如果此人的擁有低於規定的閾值,但仍能夠通過其他方式施加控制。
法律還要求我們驗證其他關聯個人的身份，例如：
我們必須驗證我們從客戶那裡收到的資訊, 以及我們收集的資訊。最方便的不驗證手段是親自會見客戶, 以接收其各自的照片身份、位址證據和可能需要的任何其他檔 (視所提供的服務和參與結構)。如果無法做到這一點, 則由合適的認證證書 (見第5節) 認證的文檔可能是可以接受的。
親自攜帶護照原件或提供核證副本就足夠了。 在沒有護照的情況下, 國民身份證或其他政府簽發的載有照片的證件可能就足夠了, 如果它披露了:
請注意,照片副本必須按照以下第 5(b) 節進行認證。
我們還需要一份以下原始檔案之一(不允許在互聯網上列印的聲明)的副本,其中顯示了每個人的永久居住位址:
請注意,非銀行卡(如商店卡、手機對帳單或僅帶有郵政信箱號碼或"照顧")的位址不可作為住宅位址的確認。
如果自然人被確定為政治暴露者 (PEP), 我們將進行更嚴格的盡職調查, 詳情見第4節。
如果結構涉及私人或上市公司, 我們將希望收到經認證的檔副本, 以核實以下非詳盡的清單, 除非我們在公共註冊機構上提供這些檔:
如果結構由信託基金控制, 並且 菲多氣 不擔任受託人, 我們將要求現任受託人提供與我們被任命為受託人相同的盡職調查, 以及受託人的 CDD。這可能包括但不限於:
如果受託人是同等司法管轄區受監管的服務提供者, 並且我們知道, 菲多氣 將使用其自由裁量權, 以確定所提供的 CDD 的適用性。
如果結構由基金會控制, 我們將需要進行身份核查, 其中包括但不限於以下方面:
在結構由夥伴關係控制的情況下, 我們將要求進行身份核查, 其中將包括但不限於以下方面:
這些是理解的重要領域, 菲多氣 與所有新的和現有的用戶端。
我們需要瞭解客戶財富來源的背景(即繼承、公司出售等),並通過協力廠商資訊獨立驗證這些資訊。通常可以通過參考個人的商業歷史(即必須詳細闡述"繼承"等單詞答案)來驗證客戶的財富來源。
我們需要瞭解將用於資助我們正在實施和/或管理的結構的資金來源(即合同、工資單、銀行對帳單、投資等)。這與財富來源不同,但是指該結構的資金來源。請注意,客戶就上述情況收到的任何通用或模糊描述都將導致 CDD 處理延遲。
當受益所有人被確定為 PEP 時， 菲多氣 採用基於風險的方法，並開展更強化的盡職調查。
簡單來說,PEP 是受託擔任顯要職位或公眾職位或影響力的人。此外,此類人員的任何親密業務夥伴或家庭成員(父母、子女、配偶、兄弟姐妹和其他家庭成員)也將被視為 PEP(通過關聯)。澤西島法律對 PEP 的定義如下:
"政治暴露的人"是指:
(a) 在澤西島以外的國家或地區或澤西島以外的國際組織受託履行重要公職的個人,例如:
(b) (a) 項所述的人的直系親屬, 包括下列任何一項:
(c) 第(a)款所述某人的密切關係,包括已知與該人保持密切業務關係的任何人,包括能夠代表其進行重大金融交易的人。
菲多氣 將以下非詳盡的清單視為 Pep:
當地立法沒有規定某人何時或曾經是 PEP 的時限, 這意味著如果客戶在任何時候被確定為 PEP, 他們將始終被視為 PEP。 菲多氣 對 Pep 適用強化盡職調查措施。
下列任何一人可被視為適當的驗證人:
在無法提供原始檔案的情況下,可以接受檔副本,前提是:
為此目的, 驗證人應當為核查目的採用以下措辭:
"我證明,這是我見過的原始檔案的真實副本,也是我見過的個人的真實寫照"
"我證明這是我見過的原始檔案的真實副本"
每個經認證的副本必須包含:
如果文檔的副本是多個頁面, 則驗證程式必須:
菲多氣 在業務關係期間,必須持有適當且最新的客戶盡職調查 ("CDD") 文檔,該文檔可識別並驗證我們的客戶是當地法律事項。這意味著我們需要識別和驗證公司、合夥企業(例如有限責任合夥企業)、信託或其他法律機構背後的最終實益擁有權,並充分瞭解其業務和預期關係與 菲多氣 .以下是考慮到適用的澤西島反洗錢(AML)/打擊資助恐怖主義(CFT)立法的要求的摘要。
