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在澤西島建立信託,只需 8 個簡單步驟

在澤西島建立信託,只需 8 個簡單步驟

瞭解各種不同類型的可用信任,以及建立信任所需的內容。

發表:
5 月 8, 2019

在澤西島建立信任是相對論的簡單,但最常見的問題之一 菲多氣 收到的是"我如何在澤西島建立信託?

以下八個步驟簡要概述了個人應考慮的各個階段,以及不同類型的信託及其用途。

1. 聯繫 菲多氣 並在您所在的司法管轄區獲得稅務和/或法律意見。

請務必確保 菲多氣 參與決策過程的早期,以確保我們瞭解客戶的目標,並建議建立最適當的信任結構。在客戶本國的司法管轄區內採取適當的稅務和法律諮詢也很重要,以確保在建立離岸結構時不會發生稅務、法律或法規違規事件。

2. 說明計畫結構

需要解釋離岸結構的目的,包括擬議的活動和交易、這些活動的目的和所涉各方等資料。

如果建立離岸結構有稅務或法律理由,那麼還需要瞭解這一理由(這通常最容易通過提供客戶獲得的稅務或法律意見的副本來實現)。還需要提供有關可能持有該結構的重大資產和負債的資訊。

3. 驗證關聯方的身份和位址

澤西島法律要求對參與離岸結構的各方的身份和居住位址進行適當核實。對於個人來說,這通常涉及提供適當的攝影檔,例如護照、身份證、駕駛執照或類似證件的核證副本,以核實其身份。

為了核實個人的位址,通常提供一份經過核證的公用事業帳單副本,清楚地記錄住址。在地址記錄為郵局信箱號碼的情況下,可能需要提供替代證據。

4. 提供財富來源和資金來源的詳細情況

國際法規要求 菲多氣 全面瞭解客戶的財富及其致富之路。這通常是最好通過提供履歷獲得的。
另外 菲多氣 必須有檔記載地瞭解轉入信託的任何資金的來源。

需要提供適當證據來核實資金來源和財富,例如從適當的裁判方提供參考或經審計的帳目或交易合同的副本。

5. 提供相關裁判的協力廠商推薦信

應在設置器上提供獨立的引用。應從合適的委託人(如與委託人保持長期關係的銀行、法律顧問或會計師)提供兩份獨立的推薦信。

6. 確定使用的信任類型

可以使用若干不同類型的信託-確定選擇將取決於受益人的需要和任何稅務或法律考慮。

最常用的信任如下:

自由信託

這是最常用的信託,為受託人提供完全的自由裁量權,根據受益人的最佳利益管理資產和收入。

佔有信託權益

這種信託可在委託人希望為某些受益人保留基金資本,但允許其他受益人獲得資產產生的收入的情況下使用。受託人必須將信託所得收入分配給具有特定權利接受信託的受益人,但保留對資本的酌處權。

使用這類信託的一個典型例子是, 委託人希望其配偶在其餘生中從使用家庭住房中受益, 並讓子女在她死後受益。

保留權力信託

保留的權力信託允許信託的協力廠商(通常但不一定是委託人)保留信託方面的某些權力。這些權力可允許權力持有人就信託的特定方面向受託人發出具有約束力的指示,例如信託資產如何投資或誰可以從信託中受益,以及在什麼情況下。

此類信託具有靈活性,對不熟悉信託概念的司法管轄區的託管人可能具有吸引力,但必須謹慎確保任何特定權力的保留不會產生任何不利的稅收或法律後果。

目的信託

這些信託是為特定目的設立的,而不是為特定受益人或慈善機構設立的。這些信託可以以多種方式使用,並可應用於私人家庭信託以及用於社會福利專案的國際金融交易或信託。

這些信託要求指定一個"執行者",其職責是執行與所述目的相關的信託,但除此之外,它們具有與所有其他澤西島信託基本相同的特徵。

7.澄清設定人意願的細節

信託一旦成立,受託人通常以意向書的方式向受託人提供有關信託基金管理的指導。意向書不是具有法律約束力的檔,受託人不必遵循委託人的指導。

然而,在實踐中,它證明是受託人用來便利其決策和確定如何以受益人的最佳利益和根據信託的最初宗旨以最佳方式管理信託資產的有用工具。例如,一份意向書可指導如何在受益人之間分配受託人死亡後從信託資產中獲得的利益。

信託設立時,通常會向受託人提供一份意向書,並可能不時加以修改。後續的意向書可在以後提供。

8.設置時間

大多數信託結構可以在一周內建立。但是,時間範圍通常取決於可以收集上述各種資訊的速度,以及我們可以提供的標準信託工具需要多少修訂(如果有)。

作者
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David Hopkins
總經理
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